新華保險(xiǎn)上半年保費(fèi)收入超1078億 新業(yè)務(wù)價(jià)值增長超17%
亮點(diǎn)提示:
1。原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1,078.5億元,同比增長5.1%。其中,長期險(xiǎn)首年保費(fèi)約338.6億元,同比增長14.8%;續(xù)期保費(fèi)占總保費(fèi)的比例為66.3%,規(guī)?;P穩(wěn)固;
2。歸屬于母公司股東的凈利潤99.8億元,同比增長8.6%;
3。新業(yè)務(wù)價(jià)值24.7億元,同比增長17.1%;內(nèi)含價(jià)值約2,664.8億元,較上年末增長4.3%;
4。總資產(chǎn)1.3萬億元,較上年末增長7.8%;
5。受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到6,240億元,同比增長45.0%;
6。上半年賠付金額近80億元,智慧客服集群累計(jì)服務(wù)客戶1,166萬人次。
2023年8月29日,新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“新華保險(xiǎn)”或“公司”)發(fā)布2023年半年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi),公司實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1,078.5億元,同比增長5.1%;歸屬于母公司股東的凈利潤99.8億元,同比增長8.6%;內(nèi)含價(jià)值約2,664.8億元,較上年末增長4.3%;新業(yè)務(wù)價(jià)值24.7億元,同比增長17.1%;總資產(chǎn)1.3萬億元,較上年末增長7.8%,整體實(shí)現(xiàn)穩(wěn)中有進(jìn)。公司核心償付能力充足率146.91%,綜合償付能力充足率239.02%,均保持行業(yè)較高水平。
2023年上半年,公司主動(dòng)把握市場機(jī)會(huì),在持續(xù)擴(kuò)大投資資產(chǎn)規(guī)模的同時(shí),實(shí)現(xiàn)投資收益跑贏市場。截至6月30日,公司投資規(guī)模約12,591.6億元,較上年末增長8.8%。公司1-6月實(shí)現(xiàn)年化總投資收益率3.7%,年化凈投資收益率3.4%。受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到6,240億元,同比增長45.0%。公司采取多維度、多元化的市場開拓策略,先后與一百多家機(jī)構(gòu)開展合作,公司存續(xù)組合類資管產(chǎn)品達(dá)到120只。
業(yè)務(wù)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、品質(zhì)全面向好:
長期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)同比增長42.9%
2023年上半年,新華保險(xiǎn)堅(jiān)持“穩(wěn)中求進(jìn)、轉(zhuǎn)守為攻”的工作總基調(diào),加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展,長期期交勢頭強(qiáng)勁,續(xù)期基盤穩(wěn)固,業(yè)務(wù)品質(zhì)企穩(wěn)向好,新業(yè)務(wù)價(jià)值大幅提升,總保費(fèi)規(guī)模穩(wěn)中有進(jìn)。
截至6月30日,公司長期險(xiǎn)首年保費(fèi)約338.6億元,同比增長14.8%;長期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)174.8億元,同比增長42.9%;續(xù)期保費(fèi)715.5億元,同比增長1.9%。
公司聚焦期交業(yè)務(wù)發(fā)展,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。截至6月30日,長期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)占長期險(xiǎn)首年保費(fèi)比例為51.6%,較上年同期提升10.1個(gè)百分點(diǎn);續(xù)期保費(fèi)占總保費(fèi)的比例為66.3%,規(guī)?;P穩(wěn)固。傳統(tǒng)型保險(xiǎn)長期險(xiǎn)首年保費(fèi)占總體長期險(xiǎn)首年保費(fèi)的97.3%,較上年同期大幅提升。
2023年上半年,個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)13個(gè)月繼續(xù)率為89.2%,同比提升4.9個(gè)百分點(diǎn)。2023年1-6月退保率為1.1%,與上年同期基本持平。
三大渠道產(chǎn)能提升、效益增長:
銀保渠道保費(fèi)收入同比增長18.1%
個(gè)險(xiǎn)渠道聚焦價(jià)值,加快實(shí)施以長年期、保障型產(chǎn)品為核心的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和以績優(yōu)建設(shè)為核心的隊(duì)伍轉(zhuǎn)型,全面加強(qiáng)渠道基礎(chǔ)管理,完善渠道高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)設(shè)施,新單業(yè)務(wù)觸底反彈,績優(yōu)建設(shè)卓有成效,人均產(chǎn)能翻倍增長。
截至6月30日,個(gè)險(xiǎn)渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入692.1億元,其中,長期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)79.4億元,同比增長6.6%。個(gè)險(xiǎn)代理人規(guī)模人力17.1萬人,月均合格人力3.4萬人;月均合格率18.6%,同比提升1.1個(gè)百分點(diǎn);月均人均綜合產(chǎn)能8,103元,同比增長111.0%。
銀保渠道以“客戶需求”為導(dǎo)向,加強(qiáng)推動(dòng)終身壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等產(chǎn)品滿足客戶多樣化需求,不斷深化業(yè)務(wù)的期交化、長期化轉(zhuǎn)型發(fā)展,深耕合作渠道,推動(dòng)主力合作渠道期交業(yè)務(wù)全面正增長,隊(duì)伍和網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能全面提升。截至6月30日,銀保渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入368.3億元,同比增長18.1%,其中,長期險(xiǎn)首年期交保費(fèi)95.1億元,同比增長100.0%;續(xù)期保費(fèi)113.8億元,同比增長18.9%。
團(tuán)體渠道圍繞高質(zhì)量發(fā)展要求,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),改善渠道效益,推動(dòng)短期險(xiǎn)健康發(fā)展,積極踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任,服務(wù)國計(jì)民生,落實(shí)國家第三支柱商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展要求,加大政策性業(yè)務(wù)推動(dòng)力度,助力多層次醫(yī)療保障體系建設(shè)。截至6月30日,團(tuán)體渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入18.1億元;參與16個(gè)省市的36個(gè)惠民保項(xiàng)目,覆蓋客戶150萬人;政策性健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入6.1億元,同比增長13.6%,覆蓋客戶1,749.6萬人,同比增長26.3%。
投資資產(chǎn)逐年快速提升:
受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模同比增長45%
截至2023年6月末,公司投資資產(chǎn)總額約12,591.6億元,較上年末增長8.8%。公司始終堅(jiān)持價(jià)值投資理念,審慎控制倉位,根據(jù)市場節(jié)奏與形勢動(dòng)態(tài)調(diào)整結(jié)構(gòu),把握好階段性、結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。在目前低利率、資產(chǎn)荒環(huán)境下,公司基于資產(chǎn)負(fù)債匹配的原則一方面通過短久期品種配合長期利率債,有效承接大規(guī)模資金配置,緩解資金配置壓力,并適度拉長資產(chǎn)端久期;另一方面仍積極尋找優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的配置機(jī)會(huì),同時(shí)采取措施有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)。
截至2023年6月末,資產(chǎn)管理公司受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)6,240億元,較上年同比增長45%,其中,組合類保險(xiǎn)資管產(chǎn)品管理規(guī)模達(dá)5,804億元,比2022年同期增長1,999億元,連續(xù)3年保持每年增長規(guī)模超千億元。
公司構(gòu)建主動(dòng)管理型的投后管理模式,持續(xù)優(yōu)化投后管理流程,最大限度支持被投企業(yè)發(fā)展,提高保險(xiǎn)資金運(yùn)用收益水平。
2023年上半年,公司年化總投資收益率為3.7%,實(shí)現(xiàn)總投資收益219億元,同比增長1.5%。
形成全功能康養(yǎng)服務(wù)體系:
尊享公寓、頤享社區(qū)、樂享社區(qū)高效運(yùn)轉(zhuǎn)
經(jīng)過多年深耕布局,新華保險(xiǎn)已經(jīng)形成“康養(yǎng)綜合社區(qū)+照護(hù)醫(yī)養(yǎng)社區(qū)+休閑旅居社區(qū)+健康管理中心”的全功能康養(yǎng)服務(wù)體系,為客戶提供康養(yǎng)、醫(yī)養(yǎng)、旅居、健康管理一體化的全生命周期服務(wù)。
北京蓮花池尊享公寓、北京延慶頤享社區(qū)及海南博鰲樂享社區(qū)高效運(yùn)轉(zhuǎn);“優(yōu)客+”健康服務(wù)體系全面推廣實(shí)施,覆蓋看病就醫(yī)、預(yù)防改善等50余項(xiàng)重點(diǎn)健康服務(wù);長護(hù)險(xiǎn)推動(dòng)實(shí)現(xiàn)突破,覆蓋3個(gè)全國試點(diǎn)城市;全國19家健康管理中心、北京新華卓越康復(fù)醫(yī)院可提供健康管理及特色醫(yī)療,以“為客戶提供健康檢測、健康管理、康復(fù)護(hù)理”為定位。
科技賦能經(jīng)營發(fā)展全流程:
個(gè)人理賠自申請至結(jié)案平均時(shí)效0.64天
公司大力強(qiáng)化科技應(yīng)用創(chuàng)新,將數(shù)智理念貫穿于經(jīng)營發(fā)展全流程。
公司構(gòu)建了涵蓋完整業(yè)務(wù)流程的線上平臺(tái)?!罢粕闲氯A”向客戶提供保全、理賠、續(xù)期等各項(xiàng)線上服務(wù)及賦能機(jī)構(gòu)發(fā)展,并初步搭建“保險(xiǎn)+康養(yǎng)”生態(tài),客戶足不出戶即可享受便捷的線上保險(xiǎn)服務(wù)?!靶聲r(shí)代”平臺(tái)為廣大銷售隊(duì)伍提供了有力的數(shù)字化線上工具。
由“智多新”智能機(jī)器人、隨信通、智能外呼、電子化回訪、智慧柜員機(jī)五大應(yīng)用平臺(tái)構(gòu)建的智慧服務(wù)集群,已經(jīng)形成了“線上+線下、自助+遠(yuǎn)程、人工+智能、傳統(tǒng)+創(chuàng)新”的智能服務(wù)生態(tài)。智慧客服集群擁有37萬智能互動(dòng)場景,可以通過多媒體方式解決客戶的廣泛需求。2023年上半年,智慧客服集群累計(jì)服務(wù)客戶1,166萬人次。
截至6月30日,公司累計(jì)處理理賠案件207萬件,合計(jì)賠付金額近80億元,其中個(gè)人理賠自申請至結(jié)案平均時(shí)效0.64天,96.69%的個(gè)人理賠申請通過線上渠道提交。
服務(wù)國家戰(zhàn)略,履行社會(huì)責(zé)任:
投資支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展余額186.8億
作為國有控股保險(xiǎn)企業(yè),公司自覺服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),聚焦助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群、專精特新企業(yè)加快發(fā)展,截至6月30日,投資余額約226.5億元;聚焦促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展,投資余額約1,555.6億元;投資支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展,投資余額186.8億元。
積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國家戰(zhàn)略。公司加大力度服務(wù)第三支柱,重點(diǎn)推動(dòng)卓越優(yōu)選專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)銷售,專屬養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入約4億元;積極拓展投保渠道,擴(kuò)大覆蓋面,開通使用7家銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶投保,為客戶提供便捷的投保體驗(yàn)。
服務(wù)健康中國建設(shè)。公司積極推動(dòng)政策性醫(yī)療保險(xiǎn)項(xiàng)目,覆蓋參保人數(shù)1,749.6萬人;有效期內(nèi)惠民保項(xiàng)目覆蓋人群超過150萬人。
公司持續(xù)助力鄉(xiāng)村振興,投入1,040萬元幫扶資金,支持20個(gè)幫扶項(xiàng)目有效實(shí)施。1-6月累計(jì)采購375余萬元定點(diǎn)幫扶農(nóng)產(chǎn)品,通過消費(fèi)幫扶鞏固拓展脫貧攻堅(jiān)成果。
2023年上半年,公司通過新華人壽保險(xiǎn)公益基金會(huì)持續(xù)開展“新華保險(xiǎn)關(guān)愛全國環(huán)衛(wèi)工人大型公益行動(dòng)”。為全國近170個(gè)城市92萬余名環(huán)衛(wèi)工人贈(zèng)送每人10萬元保額的意外傷害保險(xiǎn)保障。自2017年8月開展項(xiàng)目以來,累計(jì)捐贈(zèng)保額超過4,279億元,完成項(xiàng)目理賠358例,支付理賠金共計(jì)3,201萬元。
下半年發(fā)展“四步走”:
錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)
2023年下半年,公司將錨定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo),深化轉(zhuǎn)型發(fā)展,持續(xù)提升產(chǎn)品與服務(wù)支持能力,嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線。
一是推進(jìn)協(xié)同融合發(fā)展。深耕壽險(xiǎn)市場需求,強(qiáng)化資產(chǎn)與負(fù)債聯(lián)動(dòng),優(yōu)化康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,強(qiáng)化科技賦能,加快產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新升級(jí),持續(xù)打造滿足客戶全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)保障、財(cái)富規(guī)劃與康養(yǎng)服務(wù)生態(tài)體系。
二是強(qiáng)化績優(yōu)隊(duì)伍建設(shè)。以優(yōu)計(jì)劃“增優(yōu)、育優(yōu)、績優(yōu)”隊(duì)伍建設(shè)為導(dǎo)向,系統(tǒng)性推動(dòng)績優(yōu)隊(duì)伍建設(shè)和發(fā)展,加強(qiáng)隊(duì)伍綜合素養(yǎng)培訓(xùn),做好產(chǎn)品儲(chǔ)備與匹配,強(qiáng)化基礎(chǔ)管理和支持,推動(dòng)隊(duì)伍穩(wěn)量提質(zhì)。
三是優(yōu)化客戶經(jīng)營管理。做深、做實(shí)、做細(xì)客戶開發(fā)、服務(wù)、管理,提升客戶經(jīng)營能力,強(qiáng)化科技支撐,提升運(yùn)營信息化、集約化管理水平,提升業(yè)務(wù)支持與客戶服務(wù)效率,豐富特色增值服務(wù)體系,優(yōu)化客戶體驗(yàn)。
四是嚴(yán)守合規(guī)經(jīng)營底線。持續(xù)優(yōu)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,落實(shí)“1+N”風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)偏好傳導(dǎo)要求,強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制,完善重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵經(jīng)營環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制,落實(shí)“負(fù)面清單”工作機(jī)制,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警能力,壓實(shí)案防責(zé)任,守牢案件風(fēng)險(xiǎn)防控底線。